펀드가 보관 조건을 충족하고 자산 운용 관리자가 보관 프로세스를 시작하면 자산 운용 관리자와 투자자의 관점에서 서로 다른 단계가 발생합니다. 이 문서에서는 보관 프로세스 중 및 보관 후 예상되는 사항을 설명합니다.
자산 운용 관리자의 관점에서
보관 버튼을 클릭하면 펀드는 자동 보관 프로세스를 시작합니다. 다음 중요한 세부 사항에 유의하십시오:
보관은 즉시 이루어지지 않습니다: 보관 작업은 거래일 UTC+2 시간 00:00에 결제가 완료된 후에만 적용됩니다.
비거래일 요청: 비거래일에 보관을 시작하면 결제 및 보관이 다음 거래일 UTC+2 시간 00:00에 처리됩니다.
추가 조치 불필요: 보관 버튼을 클릭한 후 프로세스는 완전히 자동화됩니다. 추가 작업을 수행할 필요가 없습니다.
보관 기록 추적: 자산 운용 → 자산 운용 관리자 → 내 승인 → 승인됨으로 이동하여 보관 기록을 볼 수 있습니다. "승인됨" 상태는 보관 작업이 추가 승인 없이 시스템에 의해 자동으로 처리되었음을 나타냅니다.
투자자의 관점에서
자산 운용 관리자가 보관 작업을 완료한 후 시스템은 다단계 결제 프로세스를 따르며, 그 후 자금을 사용할 수 있습니다. 전체 타임라인은 다음과 같습니다:
1단계: 수동 환매 기록 생성 (0일차)
펀드가 보관된 날 수동 환매 기록이 자동으로 생성됩니다.
이 기록은 자산 운용 → 투자자 → 내 작업에서 확인할 수 있습니다.
중요: 이 단계에서는 환매 기록에 구체적인 금액이 표시되지 않습니다.
2단계: 첫 번째 결제 - 금액 확인 (1일차)
다음 거래일 UTC+2 시간 00:00에 첫 번째 일일 정산이 수행됩니다.
시스템이 기록의 구체적인 환매 금액을 계산하고 업데이트합니다.
이제 환매될 정확한 금액을 확인할 수 있습니다.
3단계: 대상 계좌 선택 (1일차 이후)
첫 번째 결제가 완료된 후 환매 자금을 어디로 이체할지 선택할 수 있습니다.
자산 운용 → 투자자 → 내 작업으로 이동하여 대상 계좌를 선택합니다.
두 가지 옵션이 있습니다:
거래 계좌
투자 지갑
조치 필요: 대상 계좌를 수동으로 선택해야 합니다. 이 선택을 지연하면 후속 단계도 그에 따라 연기됩니다.
4단계: 두 번째 결제 - 자금 이체 (2일차)
보관 후 두 번째 거래일 UTC+2 시간 00:00에 두 번째 일일 정산이 수행됩니다.
시스템이 자동으로 환매된 자금을 선택한 대상 계좌로 이체합니다.
선택한 거래 계좌 또는 투자 지갑에서 자금을 사용할 수 있습니다.
타임라인 예시
실제 예를 통해 설명하겠습니다:
2026년 1월 6일 - 펀드 보관
수동 환매 기록 생성
내 작업에서 확인 가능하지만 구체적인 금액은 표시되지 않음
2026년 1월 7일 UTC+2 시간 00:00 - 첫 번째 결제
시스템이 구체적인 환매 금액 계산
정확한 금액을 확인하고 대상 계좌 선택 가능
2026년 1월 7일 이후 - 대상 계좌 선택
거래 계좌 또는 투자 지갑 중 자금을 이체할 곳 선택
(이 단계를 지연하면 최종 이체가 연기됩니다)
2026년 1월 8일 UTC+2 시간 00:00 - 두 번째 결제
선택한 대상 계좌로 자금 이체
환매 프로세스 완료
중요 사항
자금 가시성: 대상 계좌 선택을 완료하고 두 번째 결제가 발생하기 전까지 클라이언트 포탈의 오른쪽 상단 모서리에 있는 지갑 영역에 펀드 자산 금액이 계속 표시됩니다.
자동 이체 없음: 대상 계좌를 선택하지 않으면 환매된 자금이 자동으로 이체되지 않습니다.
타임라인 지연: 대상 계좌 선택을 지연하면 모든 후속 단계가 그에 따라 연기됩니다.