Lợi nhuận đại diện cho sự thay đổi vốn của quỹ do hoạt động giao dịch từ khi thành lập đến hiện tại. Nó được tính toán như tỷ suất lợi nhuận theo thời gian, đánh giá hiệu suất của Người quản lý Quỹ đồng thời loại bỏ sự biến dạng gây ra bởi tiền gửi và rút tiền.
Cách tính lợi nhuận
Các hoạt động cân đối như gửi tiền, rút tiền và chuyển khoản nội bộ chia toàn bộ thời kỳ thành các thời kỳ phụ. Tỷ suất lợi nhuận cho mỗi thời kỳ được tính toán và nhân lên để tạo ra tỷ lệ phần trăm cuối cùng. Khi Người quản lý Quỹ thực hiện gửi tiền hoặc rút tiền, những hoạt động này không ảnh hưởng đến việc tính toán lợi nhuận, ngăn chặn kết quả nhân tạo.
Lưu ý: Lợi nhuận liên tục được cập nhật và tính lãi kép theo thời gian.
Chênh lệch lợi nhuận đầu tư
Nhà đầu tư có thể nhận thấy sự khác biệt giữa lợi nhuận tổng thể của quỹ và lợi nhuận đầu tư cá nhân của họ. Điều này xảy ra vì thời điểm bạn tham gia quỹ ảnh hưởng đến hiệu suất đầu tư của bạn. Sự chênh lệch này có thể có lợi hoặc bất lợi cho bạn.
Ví dụ, nếu bạn đầu tư trong giai đoạn sụt giảm của quỹ, ngay cả khi lợi nhuận của quỹ sau đó chỉ tăng nhẹ, lợi nhuận trên khoản đầu tư cụ thể của bạn có thể cao hơn đáng kể.