Khi giao dịch ngoại hối và một số công cụ tài chính khác, bạn có thể nhận thấy rằng phí lãi suất qua đêm (swaps) cao gấp ba lần vào thứ Tư so với các ngày giao dịch khác. Đây không phải là lỗi hay hình phạt—đây là thông lệ tiêu chuẩn của ngành phản ánh cách thức hoạt động của ngày thanh toán trong thị trường tài chính quốc tế.
Hiểu về Swap Gấp Ba vào Thứ Tư
Swap gấp ba vào thứ Tư xảy ra do quy ước thanh toán T+2 trong thị trường ngoại hối. Dưới đây là lý do tại sao điều này xảy ra:
Thời Gian Thanh Toán: Trong ngân hàng quốc tế, các giao dịch ngoại hối thường được thanh toán hai ngày làm việc sau ngày giao dịch (T+2).
Kế Toán Cuối Tuần: Vì thị trường đóng cửa vào thứ Bảy và Chủ nhật, các vị thế được giữ qua cuối tuần cần tính đến những ngày không giao dịch này.
Tính Toán Ngày Chuyển Tiếp: Khi bạn giữ một vị thế qua đêm vào thứ Tư, việc thanh toán thường sẽ diễn ra vào thứ Sáu. Tuy nhiên, để tính đến thứ Bảy và Chủ nhật, lãi suất cho ba ngày này (thứ Sáu, thứ Bảy và Chủ nhật) được tính hoặc ghi có vào đêm thứ Tư.
Ví dụ về Tính Toán Swap Gấp Ba
Giả sử bạn đang giao dịch EUR/USD:
Vị thế qua đêm thứ Hai: phí swap 1 ngày
Vị thế qua đêm thứ Ba: phí swap 1 ngày
Vị thế qua đêm thứ Tư: phí swap 3 ngày (tính cho thứ Sáu, thứ Bảy và Chủ nhật)
Vị thế qua đêm thứ Năm: phí swap 1 ngày
Vị thế qua đêm thứ Sáu: phí swap 1 ngày
Những Điều Cần Xem Xét Quan Trọng
Tác Động đến Chiến Lược Giao Dịch: Nếu bạn nhạy cảm với chi phí swap, bạn có thể muốn xem xét việc đóng vị thế trước khi chuyển đổi vào thứ Tư nếu tỷ lệ swap là tiêu cực đối với vị thế của bạn.
Swap Tích Cực: Nếu bạn đang ở vị thế nhận được lãi suất swap (swap tích cực), thứ Tư có thể có lợi vì bạn sẽ nhận được gấp ba lần số tiền.
Các Công Cụ Khác Nhau: Mặc dù hầu hết các cặp ngoại hối áp dụng swap gấp ba vào thứ Tư, một số công cụ khác có thể có ngày swap gấp ba vào thứ Sáu để tính đến cuối tuần.
Điều Chỉnh Ngày Lễ
Trong các tuần có ngày lễ ngân hàng, ngày swap gấp ba có thể thay đổi. Ví dụ, nếu thứ Tư là ngày lễ ngân hàng, swap gấp ba có thể được áp dụng vào thứ Ba thay thế. Luôn kiểm tra lịch kinh tế để biết tác động tiềm ẩn của ngày lễ đối với tính toán swap.
Để biết thông tin cụ thể về tỷ lệ swap cho từng công cụ và cách chúng áp dụng cho tài khoản giao dịch của bạn, vui lòng liên hệ với đội hỗ trợ Live Chat của chúng tôi thông qua Client Portal của bạn.