基金经理创建新基金时,必须完成“设置账户”步骤,其中需要配置两个重要的风险参数:最大回撤和止损水平。了解这些参数对基金经理和潜在投资者都至关重要。
这些参数是什么?
在创建基金时,最大回撤和止损水平均为必填字段:
最大值:两个参数最高均可设置为100%
用途:这些参数作为风险披露指标,帮助投资者评估基金是否符合其风险承受能力
重要提示:这些参数仅供参考,在基金运作期间不会触发任何自动风险控制操作(例如自动止损或平仓)
投资者如何查看风险信息
潜在投资者打开当前有效的资金管理邀请链接并加载基金页面后,页面可能根据当前基金记录及可用字段显示五项风险相关指标:
回报率:基金的表现回报
预期最大回撤:基金经理在创建基金时设置的最大回撤值
实际最大回撤:基金自成立以来的实际最大回撤
预期止损:基金经理在创建基金时设置的止损水平值
风险等级:1-10级(1 = 最低风险,10 = 最高风险)
这些披露有助于投资者在申购前比较,但不保证客户已经理解、产品适合客户、未来数字准确或取得任何投资结果。投资者应逐项查看数值定义、统计期间、风险、费用及当前记录。
关键提示:创建后无法修改参数
请在最终确定基金设置前仔细考虑。基金创建后,以下参数将被永久锁定:
货币
表现费
管理费(如适用)
杠杆
MT4或MT5平台服务器
最大回撤
止损水平
基金名称
如果需要更改参数,该怎么办?
如果您在创建基金后发现输入了错误的参数,或者需要在基金运作期间调整费用:
解决方案:使用正确的参数创建新基金
您无法修改现有的基金参数
如果基金已有投资者,不得自动将其转移或重新申购。应披露相关差异,让每位投资者查看新基金的信息、风险、费用和条款,并通过当前受支持流程自行决定。不得承诺迁移、赎回或完成时间。
将这些创建时字段固定,可以保留稳定的比较记录,但不能确保客户完全理解,也不能阻止市场价值、产品状态、法律或页面计算发生变化。应以客户后台当前记录及适用条款为准,并分别理解预期值与实际值。
