在交易外汇和某些其他金融工具时，您可能会注意到周三的隔夜利息费用（掉期）比其他交易日高出三倍。这不是错误或惩罚——这是反映国际金融市场结算日期运作方式的标准行业惯例。
理解周三的三倍掉期
周三的三倍掉期是由于外汇市场中的T+2结算惯例而发生的。以下是发生这种情况的原因：
结算期：在国际银行业务中，外汇交易通常在交易日后两个工作日（T+2）结算。
周末核算：由于市场在周六和周日关闭，持有过周末的头寸需要考虑这些非交易日。
远期日期计算：当您在周三隔夜持有头寸时，结算通常会在周五进行。然而，为了考虑周六和周日，这三天（周五、周六和周日）的利息会在周三晚上收取或贷记。
三倍掉期计算示例
假设您正在交易欧元/美元：
周一隔夜头寸：1天掉期费用
周二隔夜头寸：1天掉期费用
周三隔夜头寸：3天掉期费用（计入周五、周六和周日）
周四隔夜头寸：1天掉期费用
周五隔夜头寸：1天掉期费用
重要考虑因素
对交易策略的影响：如果您对掉期成本敏感，如果您的头寸掉期率为负，您可能想考虑在周三展期之前关闭头寸。
正掉期：如果您处于可以接收掉期利息（正掉期）的头寸，周三可能是有利的，因为您将收到三倍的金额。
不同的交易品种：虽然大多数外汇对在周三应用三倍掉期，但其他一些交易品种可能在周五应用三倍掉期以计入周末。
假日调整
在有银行假日的周内，三倍掉期日可能会移动。例如，如果周三是银行假日，三倍掉期可能会在周二应用。请始终查看经济日历，了解假日对掉期计算的潜在影响。
有关各个交易品种的具体掉期率以及它们如何应用于您的交易账户的信息，请通过您的Client Portal联系我们的Live Chat支持团队。