完成身份驗證前
存款限制
未完成身份驗證的帳戶可以存款，但最高限額為2,000美元或等值貨幣
允許進行交易體驗
取款限制
未完成身份驗證的帳戶不能取款
必須完成身份驗證後才能處理取款請求
轉帳限制
未完成身份驗證的帳戶不能接收來自其他帳戶的轉帳
未完成身份驗證的帳戶不能向其他帳戶轉帳
交易帳戶不能向返佣錢包或其他帳戶轉帳
完成身份驗證後
存款功能
完成身份驗證後存款沒有限制
取款功能
完成身份驗證後可以使用完整的取款功能
轉帳功能
已驗證身份的帳戶可以接收轉帳
已驗證身份的帳戶可以向其他已驗證身份的帳戶轉帳
返佣轉帳只能在已完成身份驗證的帳戶之間進行
重要合規原則
反洗錢合規
所有轉帳操作都要求發送和接收帳戶完成身份驗證
未驗證身份帳戶的資金只能保留在用戶自己的交易帳戶中
返佣錢包只能向已完成身份驗證的帳戶轉帳返佣
受限操作
未驗證身份的帳戶不允許接收外部轉帳
未驗證身份的帳戶不允許從返佣錢包轉出資金
這些規則確保所有資金流動符合反洗錢法規，避免在稅務審查時出現無法解釋的資金流動。