當基金符合歸檔條件且基金經理發起歸檔流程後，從基金經理和投資者的角度會發生不同的步驟。本文將解釋歸檔過程中及歸檔後的預期情況。
從基金經理的角度
當您點擊歸檔按鈕後，基金將開始自動歸檔流程。請注意以下重要細節:
歸檔不會立即生效:歸檔操作僅在交易日UTC+2時間00:00清算完成後生效。
非交易日申請:如果您在非交易日發起歸檔，清算和歸檔將在下一個交易日UTC+2時間00:00處理。
無需額外操作:點擊歸檔按鈕後，流程完全自動化。您無需執行任何進一步的操作。
追蹤歸檔記錄:您可以透過導航至基金管理 → 基金經理 → 我的審批 → 已批准查看歸檔記錄。「已批准」狀態表示您的歸檔操作已由系統自動處理,無需您進行額外的批准。
從投資者的角度
基金經理完成歸檔操作後，系統會遵循多步驟清算流程，然後您的資金才能到帳。以下是完整的時間線:
第一步：創建被動贖回記錄（第0天）
在基金歸檔當天，系統會自動創建被動贖回記錄。
您可以在基金管理 → 投資者 → 我的操作中查看此記錄。
重要:在此階段，贖回記錄尚未顯示具體金額。
第二步：第一次清算 - 金額確認（第1天）
在下一個交易日的UTC+2時間00:00，進行第一次每日結算。
系統計算並更新您記錄中的具體贖回金額。
您現在可以看到將要贖回的確切金額。
第三步：選擇目標帳戶（第1天起）
第一次清算完成後，您現在可以選擇將贖回資金轉移到哪裡。
導航至基金管理 → 投資者 → 我的操作選擇您的目標帳戶。
有兩個可選項:
交易帳戶
投資錢包
需要操作:您必須手動選擇目標帳戶。如果您延遲此選擇，後續步驟將相應推遲。
第四步：第二次清算 - 資金轉帳（第2天）
在歸檔後第二個交易日的UTC+2時間00:00，進行第二次每日結算。
系統自動將您贖回的資金轉入您選擇的目標帳戶。
您的資金現在可在您選擇的交易帳戶或投資錢包中使用。
時間線舉例
讓我們透過一個實際例子來說明:
2026年1月6日 - 基金歸檔
創建被動贖回記錄
在我的操作中可見，但未顯示具體金額
2026年1月7日 UTC+2時間00:00 - 第一次清算
系統計算具體贖回金額
您現在可以看到確切金額並選擇目標帳戶
2026年1月7日起 - 選擇目標帳戶
您選擇資金轉入交易帳戶還是投資錢包
（如果您延遲此步驟，最終轉帳將被推遲）
2026年1月8日 UTC+2時間00:00 - 第二次清算
資金轉入您選擇的目標帳戶
贖回流程完成
重要提示
資金可見性:在您完成目標帳戶選擇且第二次清算發生之前，客戶後台右上角錢包區域中的基金資產金額仍然可見。
非自動轉帳:如果您不選擇目標帳戶，贖回的資金不會自動轉帳。
時間線延遲:如果您延遲選擇目標帳戶，所有後續步驟將相應推遲。