在交易外匯和某些其他金融工具時，您可能會注意到週三的隔夜利息費用（掉期）比其他交易日高出三倍。這不是錯誤或懲罰——這是反映國際金融市場結算日期運作方式的標準行業慣例。
理解週三的三倍掉期
週三的三倍掉期是由於外匯市場中的T+2結算慣例而發生的。以下是發生這種情況的原因：
結算期：在國際銀行業務中，外匯交易通常在交易日後兩個工作日（T+2）結算。
週末核算：由於市場在週六和週日關閉，持有過週末的頭寸需要考慮這些非交易日。
遠期日期計算：當您在週三隔夜持有頭寸時，結算通常會在週五進行。然而，為了考慮週六和週日，這三天（週五、週六和週日）的利息會在週三晚上收取或貸記。
三倍掉期計算示例
假設您正在交易歐元/美元：
週一隔夜頭寸：1天掉期費用
週二隔夜頭寸：1天掉期費用
週三隔夜頭寸：3天掉期費用（計入週五、週六和週日）
週四隔夜頭寸：1天掉期費用
週五隔夜頭寸：1天掉期費用
重要考慮因素
對交易策略的影響：如果您對掉期成本敏感，如果您的頭寸掉期率為負，您可能想考慮在週三展期之前關閉頭寸。
正掉期：如果您處於可以接收掉期利息（正掉期）的頭寸，週三可能是有利的，因為您將收到三倍的金額。
不同的交易品種：雖然大多數外匯對在週三應用三倍掉期，但其他一些交易品種可能在週五應用三倍掉期以計入週末。
假日調整
在有銀行假日的週內，三倍掉期日可能會移動。例如，如果週三是銀行假日，三倍掉期可能會在週二應用。請始終查看經濟日曆，了解假日對掉期計算的潛在影響。
有關各個交易品種的具體掉期率以及它們如何應用於您的交易賬戶的信息，請通過您的Client Portal聯繫我們的Live Chat支持團隊。