عندما ينشئ مديرو الصناديق صندوقًا جديدًا، يجب عليهم إكمال خطوة "إعداد الحساب"، التي تتطلب تهيئة معلمتين أساسيتين للمخاطر: الحد الأقصى للتراجع ومستوى إيقاف الخسارة. ويُعد فهم هاتين المعلمتين أمرًا بالغ الأهمية لكل من مديري الصناديق والمستثمرين المحتملين.
ما هاتان المعلمتان؟
يُعد كل من الحد الأقصى للتراجع ومستوى إيقاف الخسارة حقلين إلزاميين أثناء إنشاء الصندوق:
القيمة القصوى: يمكن تعيين كلتا المعلمتين حتى 100%
الغرض: تعمل هاتان المعلمتان كمؤشرين للإفصاح عن المخاطر لمساعدة المستثمرين على تقييم مدى توافق الصندوق مع قدرتهم على تحمل المخاطر
ملاحظة مهمة: هاتان المعلمتان معلوماتيتان فقط ولا تؤديان إلى تشغيل أي إجراءات آلية للتحكم في المخاطر (مثل إيقاف الخسارة التلقائي أو إغلاق المركز) أثناء تشغيل الصندوق
كيفية عرض المستثمرين لمعلومات المخاطر
عندما يفتح مستثمر محتمل رابط دعوة حاليًا لإدارة الأموال وتُحمّل صفحة الصندوق، قد تعرض خمسة مؤشرات مرتبطة بالمخاطر وفقًا لسجل الصندوق والحقول المتاحة حاليًا:
معدل العائد: عوائد أداء الصندوق
الحد الأقصى المتوقع للتراجع: قيمة الحد الأقصى للتراجع التي حددها مدير الصندوق أثناء إنشاء الصندوق
الحد الأقصى الفعلي للتراجع: الحد الأقصى الحقيقي لتراجع الصندوق منذ إنشائه
إيقاف الخسارة المتوقع: قيمة مستوى إيقاف الخسارة التي حددها مدير الصندوق أثناء إنشاء الصندوق
مستوى المخاطر: مقياس من 1-10 (1 = أدنى مخاطر، 10 = أعلى مخاطر)
تدعم هذه الإفصاحات المقارنة قبل الاشتراك، لكنها لا تضمن الفهم أو الملاءمة أو الدقة المستقبلية أو نتيجة الاستثمار. يجب على المستثمر مراجعة التعريف والفترة والمخاطر والرسوم والسجل الحالي لكل قيمة.
مهم للغاية: لا يمكن تعديل المعلمات بعد الإنشاء
فكّر بعناية قبل إتمام إعداد صندوقك. تُقفل المعلمات التالية بصفة دائمة بمجرد إنشاء الصندوق:
العملة
رسوم الأداء
رسوم الإدارة (إن انطبقت)
الرافعة المالية
خادم منصة MT4 أو MT5
الحد الأقصى للتراجع
مستوى إيقاف الخسارة
اسم الصندوق
ماذا لو احتجت إلى تغيير المعلمات؟
إذا أدركت أنك أدخلت معلمات غير صحيحة بعد إنشاء الصندوق، أو إذا احتجت إلى تعديل الرسوم أثناء تشغيل الصندوق:
الحل: أنشئ صندوقًا جديدًا بالمعلمات الصحيحة
لا يمكنك تعديل معلمات الصندوق الحالية
إذا كان للصندوق مستثمرون قائمون، فلا تنقلهم أو تعيد اشتراكهم تلقائيًا. افصح عن الاختلافات ذات الصلة واطلب منهم مراجعة معلومات الصندوق الجديد ومخاطره ورسومه وشروطه واتخاذ قرار مستقل عبر التدفق المدعوم الحالي. لا تعد بالترحيل أو الاسترداد أو التوقيت.
يساعد تثبيت حقول الإنشاء هذه في الحفاظ على سجل ثابت للمقارنة، لكنه لا يضمن الشفافية الكاملة أو يمنع التغييرات في قيم السوق أو حالة المنتج أو القانون أو الحسابات المعروضة. يسري سجل بوابة العميل الحالي والشروط المطبقة، ويجب تفسير القيم التقديرية والمحققة كلًا على حدة.