Quando creano un nuovo fondo, i gestori del fondo devono completare il passaggio "Set Up Account", che richiede la configurazione di due parametri di rischio essenziali: Maximum Drawdown e Stop-Loss Level. Comprendere questi parametri è fondamentale sia per i gestori del fondo sia per i potenziali investitori.
Cosa sono questi parametri?
Sia Maximum Drawdown sia Stop-Loss Level sono campi obbligatori durante la creazione del fondo:
Valore massimo: Entrambi i parametri possono essere impostati fino al 100%
Finalità: Questi parametri sono indicatori di informativa sul rischio che aiutano gli investitori a valutare se un fondo è in linea con la propria tolleranza al rischio
Nota importante: Questi parametri hanno soltanto una funzione informativa e non attivano alcuna azione automatizzata di controllo del rischio (come stop-loss automatici o chiusura delle posizioni) durante l’operatività del fondo
Come gli investitori visualizzano le informazioni sul rischio
Quando un potenziale investitore apre un link di invito attuale della gestione dei fondi e la pagina del fondo viene caricata, possono comparire cinque indicatori relativi al rischio in base alla registrazione attuale del fondo e ai campi disponibili:
Return Rate: I rendimenti della performance del fondo
Expected Maximum Drawdown: Il valore Maximum Drawdown impostato dal gestore del fondo durante la creazione
Actual Maximum Drawdown: Il drawdown massimo effettivo del fondo dall’avvio
Expected Stop-Loss: Il valore Stop-Loss Level impostato dal gestore del fondo durante la creazione
Risk Level: Una scala 1-10 (1 = rischio più basso, 10 = rischio più alto)
Queste informative favoriscono il confronto prima di una sottoscrizione, ma non garantiscono comprensione, adeguatezza, accuratezza futura o un risultato di investimento. Un investitore dovrebbe esaminare definizione, periodo, rischi, commissioni e registrazione attuale di ciascun valore.
Importante: i parametri non possono essere modificati dopo la creazione
Rifletti attentamente prima di finalizzare la configurazione del fondo. I seguenti parametri sono bloccati in modo permanente una volta creato il fondo:
Valuta
Commissione di performance
Commissione di gestione (se applicabile)
Leva finanziaria
Server della piattaforma MT4 o MT5
Maximum Drawdown
Stop-Loss Level
Nome del fondo
Cosa faccio se devo cambiare i parametri?
Se ti accorgi di aver inserito parametri errati dopo la creazione del fondo o se devi modificare le commissioni durante l’operatività del fondo:
Soluzione: Crea un nuovo fondo con i parametri corretti
Non puoi modificare i parametri del fondo esistente
Se il fondo ha già investitori, non trasferirli né effettuare nuove sottoscrizioni per loro automaticamente. Comunica le differenze pertinenti e lascia che ogni investitore esamini informazioni, rischi, commissioni e termini del nuovo fondo e prenda una decisione indipendente tramite la procedura attuale supportata. Non promettere migrazione, riscatto o tempistiche.
Mantenere fissi questi campi impostati alla creazione conserva una registrazione stabile per il confronto. Non garantisce trasparenza completa e non impedisce cambiamenti nei valori di mercato, nello stato del prodotto, nella legge o nei calcoli visualizzati. Fanno fede la registrazione attuale nel portale clienti e i termini applicabili; i valori attesi e quelli effettivi devono essere letti separatamente.