Khi một quỹ đáp ứng các tiêu chí lưu trữ và Người quản lý quỹ bắt đầu quy trình lưu trữ, các bước khác nhau sẽ xảy ra từ cả quan điểm của Người quản lý quỹ và nhà đầu tư. Bài viết này giải thích những gì cần mong đợi trong và sau quy trình lưu trữ.
Từ quan điểm của Người quản lý quỹ
Khi bạn nhấp vào nút lưu trữ, quỹ sẽ bắt đầu quy trình lưu trữ tự động. Vui lòng lưu ý các chi tiết quan trọng sau:
Lưu trữ không diễn ra ngay lập tức: Hành động lưu trữ chỉ có hiệu lực sau khi thanh toán hoàn tất vào lúc 00:00 UTC+2 vào ngày giao dịch.
Yêu cầu vào ngày không giao dịch: Nếu bạn bắt đầu lưu trữ vào ngày không giao dịch, việc thanh toán và lưu trữ sẽ được xử lý vào lúc 00:00 UTC+2 vào ngày giao dịch tiếp theo.
Không cần hành động bổ sung: Sau khi nhấp vào nút lưu trữ, quy trình hoàn toàn tự động. Bạn không cần thực hiện bất kỳ thao tác nào khác.
Theo dõi bản ghi lưu trữ: Bạn có thể xem bản ghi lưu trữ bằng cách điều hướng đến Quản lý quỹ → Người quản lý quỹ → Phê duyệt của tôi → Đã phê duyệt. Trạng thái "Đã phê duyệt" cho biết hành động lưu trữ của bạn đã được hệ thống xử lý tự động mà không yêu cầu phê duyệt bổ sung từ bạn.
Từ quan điểm của nhà đầu tư
Sau khi Người quản lý quỹ hoàn thành hành động lưu trữ, hệ thống tuân theo quy trình thanh toán nhiều bước trước khi tiền của bạn có sẵn. Dưới đây là dòng thời gian đầy đủ:
Bước 1: Tạo bản ghi mua lại thụ động (Ngày 0)
Vào ngày quỹ được lưu trữ, bản ghi mua lại thụ động được tạo tự động.
Bạn có thể xem bản ghi này trong Quản lý quỹ → Nhà đầu tư → Hành động của tôi.
Quan trọng: Ở giai đoạn này, bản ghi mua lại chưa hiển thị số tiền cụ thể.
Bước 2: Thanh toán lần đầu - Xác nhận số tiền (Ngày 1)
Vào lúc 00:00 UTC+2 vào ngày giao dịch tiếp theo, thanh toán Quyết toán Hàng ngày lần đầu tiên diễn ra.
Hệ thống tính toán và cập nhật số tiền mua lại cụ thể trong bản ghi của bạn.
Bây giờ bạn có thể thấy số tiền chính xác sẽ được mua lại.
Bước 3: Chọn tài khoản đích (Từ Ngày 1 trở đi)
Sau khi thanh toán lần đầu hoàn tất, bạn có thể chọn nơi chuyển tiền đã mua lại.
Điều hướng đến Quản lý quỹ → Nhà đầu tư → Hành động của tôi để chọn tài khoản đích.
Có hai tùy chọn:
Tài khoản giao dịch
Ví đầu tư
Cần hành động: Bạn phải chọn tài khoản đích theo cách thủ công. Nếu bạn trì hoãn việc chọn này, các bước tiếp theo sẽ được hoãn lại tương ứng.
Bước 4: Thanh toán lần hai - Chuyển tiền (Ngày 2)
Vào lúc 00:00 UTC+2 vào ngày giao dịch thứ hai sau khi lưu trữ, thanh toán Quyết toán Hàng ngày lần thứ hai diễn ra.
Hệ thống tự động chuyển tiền đã mua lại của bạn vào tài khoản đích bạn đã chọn.
Tiền của bạn hiện có sẵn trong Tài khoản giao dịch hoặc Ví đầu tư bạn đã chọn.
Ví dụ về dòng thời gian
Hãy xem qua một ví dụ thực tế:
Ngày 6 tháng 1 năm 2026 - Quỹ được lưu trữ
Bản ghi mua lại thụ động được tạo
Hiển thị trong Hành động của tôi, nhưng không hiển thị số tiền cụ thể
Ngày 7 tháng 1 năm 2026 lúc 00:00 UTC+2 - Thanh toán lần đầu
Hệ thống tính toán số tiền mua lại cụ thể
Bây giờ bạn có thể thấy số tiền chính xác và chọn tài khoản đích
Từ ngày 7 tháng 1 năm 2026 trở đi - Chọn tài khoản đích
Bạn chọn tiền sẽ chuyển vào Tài khoản giao dịch hay Ví đầu tư
(Nếu bạn trì hoãn bước này, việc chuyển tiền cuối cùng sẽ bị hoãn lại)
Ngày 8 tháng 1 năm 2026 lúc 00:00 UTC+2 - Thanh toán lần hai
Tiền được chuyển vào tài khoản đích bạn đã chọn
Quy trình mua lại hoàn tất
Lưu ý quan trọng
Khả năng hiển thị tiền: Cho đến khi bạn hoàn thành việc chọn tài khoản đích và thanh toán lần thứ hai diễn ra, số tiền tài sản quỹ vẫn hiển thị trong khu vực ví (góc trên bên phải của Cổng thông tin khách hàng).
Không tự động chuyển: Tiền đã mua lại của bạn sẽ không được tự động chuyển nếu không có việc chọn tài khoản đích của bạn.
Trì hoãn dòng thời gian: Nếu bạn trì hoãn việc chọn tài khoản đích, tất cả các bước tiếp theo sẽ được hoãn lại tương ứng.