Le autorizzazioni alle transazioni a livello KYC, l’idoneità del conto o del prodotto e i limiti dei metodi di pagamento sono controlli separati. Una transazione deve soddisfare tutti i controlli mostrati nel Portale clienti.
Controlla lo stato attuale della tua verifica
Apri Verification nel Portale clienti e leggi lo stato attuale e il messaggio sull’azione da compiere, anche se hai già completato il KYC in passato. Un’approvazione precedente, una vecchia email o una transazione riuscita non dimostrano che la verifica sia ancora completa. Requisiti di verifica successivi possono cambiare lo stato in Pending e influire su un nuovo prelievo, un deposito o l’aggiunta di dati per i pagamenti in uscita.
Azione richiesta: completa solo i passaggi attualmente richiesti attraverso la procedura Verification sicura. Non inviare documenti d’identità, prove dell’indirizzo o selfie tramite chat o email ordinarie.
Inviare documenti non equivale a un’approvazione. Inviato o in fase di esame: controlla se viene effettivamente richiesta un’ulteriore azione. Non inviare di nuovo gli stessi documenti e non creare un caso duplicato. Per un caso ufficiale esistente di verifica aggiuntiva, comunica una sola volta in quel caso di aver completato esattamente i requisiti richiesti; se lo hai già comunicato, attendi la prossima istruzione.
Attualmente completa, senza ulteriori requisiti ufficiali: torna all’operazione che stavi cercando di eseguire e controlla le condizioni rimanenti. L’approvazione della verifica non garantisce che un deposito, un prelievo o una destinazione di pagamento siano disponibili.
Il solo stato Pending non indica il motivo né quali operazioni siano limitate. Segui il messaggio ufficiale attuale; non presumere un incidente di sicurezza o un’indagine. Quando è in corso una verifica aggiuntiva, il prelievo interessato non può proseguire con la normale elaborazione finché la verifica non è conclusa. L’assistenza non può aggirarla o accelerarla e non sono garantiti né l’approvazione né un tempo di completamento.
Cosa faccio se non riesco a proseguire o a inviare di nuovo la verifica?
Usa la procedura Verification nel Portale clienti per il documento d’identità (PoI), la verifica del volto o della vitalità e la prova dell’indirizzo (PoA). Segui le istruzioni mostrate lì.
Se la procedura Verification non consente più un nuovo invio, accedi al Portale clienti.
Apri Centro servizi dal menu di navigazione a sinistra.
Seleziona Crea una richiesta di assistenza.
Scegli Account Verification. Seleziona Invalid proof of identity document o Invalid proof of residence document quando il messaggio visualizzato corrisponde al tuo problema; altrimenti scegli Other per una richiesta generale di reimpostazione o riapertura.
Chiedi al Team di assistenza clienti di reimpostare o riaprire la procedura Verification. Indica la fase della verifica e il messaggio esatto visualizzato.
Non allegare né caricare copie del documento d’identità o della prova dell’indirizzo in questo ticket. Non inviarle tramite email o chat dal vivo. Se FXTRADING.com richiede espressamente altre prove di supporto aggiuntive, carica soltanto i documenti di supporto richiesti tramite il ticket Verification. Dopo la reimpostazione della procedura, torna alla sezione Verification nel Portale clienti e completa lì il passaggio richiesto di verifica dell’identità, del volto o della vitalità oppure dell’indirizzo.
Cosa si applica mentre il tuo KYC attuale è incompleto?
Depositi: Mentre il KYC attuale è incompleto, per i depositi è disponibile soltanto il bonifico bancario, anche quando viene richiesta nuovamente la verifica. USD 2,000 non è un limite rigido agli accrediti tramite bonifico: un trasferimento maggiore può comunque essere accreditato interamente. Accreditare i fondi non conferma l’autorizzazione a fare trading. Per un cliente non verificato che supera USD 2,000, il team può disabilitare manualmente il conto di trading interessato in attesa della verifica. Per questa regola, USD 2,000 indica i fondi accreditati cumulativamente sul tuo unico Profilo cliente durante il periodo in cui la KYC attuale resta incompleta. Non è un limite per singolo bonifico o conto né basato sul saldo attuale. Perdite, riduzione del saldo o suddivisione dei depositi tra conti non azzerano l’importo cumulativo.
Prelievi: I prelievi non sono disponibili finché la verifica KYC richiesta non è completa.
Trasferimenti: Un conto non verificato non può ricevere o inviare trasferimenti al di fuori delle azioni visualizzate per i conti idonei propri del cliente. Un trasferimento ordinario tra i tuoi conti idonei è possibile solo se il Portale clienti mostra attualmente proprio quell’operazione. Finché la KYC attuale è incompleta, non usare trasferimenti che coinvolgano un altro cliente, un conto esterno o un Portafoglio Partner / IB. Queste operazioni sono soggette a controlli specifici di KYC, titolarità e idoneità della transazione.
Cosa cambia dopo il completamento del KYC?
Il KYC attuale deve essere completo prima di richiedere un prelievo. Continuano ad applicarsi i limiti dei metodi di pagamento, le commissioni, i controlli di sicurezza e le condizioni del prodotto. Se il trading è stato disabilitato manualmente, completare il KYC non ne conferma di per sé lo sblocco: il team gestisce la rimozione separatamente e manualmente, senza richiedere una nuova richiesta da parte tua.
Principi importanti di conformità
Conformità antiriciclaggio
Un trasferimento tra i tuoi conti idonei può essere disponibile durante una KYC incompleta solo se il Portale clienti mostra esattamente quell’azione. Un trasferimento che coinvolge un altro cliente o un conto esterno richiede le verifiche applicabili di KYC, titolarità e idoneità della transazione per le parti; non è disponibile finché la tua KYC attuale è incompleta.
I fondi nei conti non verificati tramite KYC devono rimanere nei conti di trading propri dell’utente
Le retrocessioni del Portafoglio partner possono essere trasferiti solo a conti verificati tramite KYC. Un singolo bonifico bancario non deve essere suddiviso in più ordini di deposito. Queste regole favoriscono registrazioni trasparenti e il rispetto delle linee guida finanziarie, ma non garantiscono accettazione, una determinazione di conformità, accredito o tempistiche.
Operazioni limitate
I conti non verificati tramite KYC non possono ricevere trasferimenti esterni
I conti non verificati tramite KYC non possono trasferire fondi dai portafogli partner
Queste regole supportano i controlli antiriciclaggio e registrazioni più complete per la verifica. Non dimostrano di per sé che ogni movimento di fondi sia conforme, non impediscono ogni flusso non spiegato e non eliminano obblighi fiscali, normativi, documentali o di verifica aggiuntiva. Fanno fede l’entità giuridica, il conto, la registrazione della transazione, i termini e le richieste ufficiali attuali.
Se la verifica è in sospeso, rifiutata o bloccata
Apri l’esatta procedura Verification mostrata nel Portale clienti.
Leggi il motivo visualizzato e invia il documento o la correzione richiesti per quell’attività.
Se l’attività è bloccata, poco chiara o non completabile, richiedi un esame del caso e fornisci lo stato o l’errore visualizzato e uno screenshot con le informazioni personali non necessarie oscurate.
Non esiste un modo supportato per aggirare i requisiti KYC di un prelievo o trasferimento limitato. Se hai bisogno di ulteriore assistenza, contatta il Team di assistenza clienti.