تخط وانتقل إلى المحتوى الرئيسي

قيود الحساب أثناء مراجعة الامتثال

راجع خطوات التحقق والقيود المؤقتة وكيف تؤثر مراجعة الامتثال في التداول والمدفوعات وتصفير الرصيد السالب وخدمات الحساب.

عندما يخضع حسابك لمراجعة امتثال، تُطبَّق قيود مؤقتة معينة لضمان الامتثال التنظيمي وأمان الحساب. وسيساعدك فهم هذه القيود على اجتياز عملية المراجعة بسلاسة.

1. متطلبات التحقق (إجراءات إلزامية)

لإكمال مراجعة الامتثال، يجب عليك تقديم:

  • إثبات الهوية (POI): جواز سفر سارٍ أو بطاقة هوية وطنية أو رخصة قيادة

  • التحقق من الحيوية/التعرف على الوجه: التحقق من الوجه في الوقت الفعلي للتأكد من صحة الهوية

  • إثبات العنوان (POA): فاتورة مرافق حديثة أو كشف حساب مصرفي أو مستند رسمي صادر خلال آخر 3 أشهر

  • مستندات مصدر الثروة/الأموال: في المراجعات المعززة، قد تحتاج إلى تقديم دليل على المصدر المشروع لأموال التداول الخاصة بك

2. قيود الوصول إلى الحساب وتحديث المعلومات

لحماية سلامة الحساب أثناء المراجعة:

  • الوصول إلى بوابة العميل: قد يُقيَّد تسجيل الدخول، أو قد لا يظهر لك سوى إشعار "المراجعة قيد التنفيذ"

  • معلومات الاتصال: تُعطَّل مؤقتًا التغييرات على البريد الإلكتروني المسجل أو رقم الهاتف أو عنوان السكن

  • تفاصيل طريقة الدفع: يُحظر إضافة الحسابات المصرفية أو المحافظ الإلكترونية أو عناوين العملات المشفرة أو إزالتها أو تعديلها

  • إغلاق الحساب: لا يمكنك طلب إنهاء الحساب حتى اكتمال المراجعة

3. قيود العمليات المالية

تُعلَّق جميع تحركات الأموال مؤقتًا:

  • عمليات الإيداع: تُعطَّل عمليات الإيداع الجديدة عبر أي طريقة دفع

  • عمليات السحب والتحويلات: تُجمَّد عمليات السحب الخارجية والتحويلات الداخلية بين الحسابات

  • الحسومات النقدية للشركاء: إذا كنت شريكًا، فتُعلَّق مؤقتًا تسويات الحسومات النقدية وعمليات سحبها

  • سجل المعاملات: قد يكون الوصول لتنزيل تقارير التداول الكاملة أو البيانات المالية محدودًا

4. نشاط التداول وإدارة المخاطر

تُقيَّد إمكانات التداول للحد من التعرض للمخاطر:

  • الصفقات الجديدة: قد يُضبط حسابك على وضع "الإغلاق فقط"، مما يتيح لك إغلاق الصفقات القائمة ولكن لا يتيح لك فتح صفقات جديدة

  • تعديلات الرافعة المالية: لا تتوفر مؤقتًا طلبات تعديل الرافعة المالية للحساب

  • تصفير الرصيد السالب: لا يمكن إكمال طلب تصفير على مستوى الملف الشخصي ما دامت مراجعة الامتثال أو القيود ذات الصلة تُبقي الحسابات دون تسوية. ولا يتم التصفير تلقائيًا، ويظل خاضعًا لفحوص صافي قيمة الحساب المجمّع والتسوية والأهلية وحالة الحساب عندما تصبح المعالجة متاحة

5. توسيع الأعمال وطلبات الخدمات

تُوقَف جميع الأنشطة المتعلقة بالنمو:

  • إنشاء حساب جديد: يُقيَّد فتح حسابات فرعية إضافية أو حسابات تجريبية أو حسابات إدارة الأموال

  • أرصدة التداول: يُحظر إضافة أرصدة التداول أو إزالتها أو تحويلها إلى الرصيد

  • المشاركة في العروض الترويجية: يُعلَّق الوصول إلى العروض الترويجية الجارية أو المكافآت أو برامج الولاء أو مسابقات التداول

  • تحديثات برنامج الشركاء: يُعطَّل إنشاء روابط شركاء جديدة أو تعديل هياكل الشراكة القائمة

6. قيود التكاملات التقنية والخاصة بالجهات الخارجية

تُقيَّد الميزات المتقدمة مؤقتًا:

  • نظام التداول الاجتماعي: لا يمكنك العمل بصفتك مزود إشارات أو الاشتراك في مزودي إشارات جدد بصفتك مستثمرًا

  • خدمات VPS: قد لا تتوفر مؤقتًا طلبات VPS الجديدة أو عمليات التجديد

ما يمكنك فعله

أثناء سريان هذه القيود، ركز على:

  • التقديم الفوري لجميع مستندات التحقق المطلوبة

  • الرد بسرعة على أي طلبات للحصول على معلومات إضافية من فريق الامتثال لدينا

  • مراقبة بريدك الإلكتروني المسجل للاطلاع على تحديثات حالة المراجعة

هل تحتاج إلى مساعدة؟ تواصل مع فريق دعم العملاء عبر [email protected] أو من خلال الدردشة المباشرة في بوابة العميل. فريقنا هنا لإرشادك خلال عملية التحقق.

المقالات ذات الصلة
هل أجاب هذا عن سؤالك؟