การดำเนินการเกี่ยวกับยอดคงเหลือ เช่น การฝากเงิน การถอนเงิน และการโอนเงินภายใน จะแบ่งระยะเวลาการลงทุนออกเป็นระยะเวลาย่อย เราคำนวณอัตราผลตอบแทนของแต่ละระยะเวลาย่อยและนำมาคูณกันเพื่อให้ได้เปอร์เซ็นต์สุดท้าย เมื่อผู้จัดการกองทุนฝากเงินหรือถอนเงินจากกองทุน ธุรกรรมเหล่านี้จะไม่ส่งผลต่อการคำนวณผลตอบแทน เพื่อให้ผลลัพธ์ด้านประสิทธิภาพเป็นไปตามจริง
​

สำคัญ: ผลตอบแทนจะอัปเดตอย่างต่อเนื่องและทบต้นเมื่อเวลาผ่านไป

นักลงทุนมักสังเกตว่าผลตอบแทนจากการลงทุนส่วนบุคคลแตกต่างจากผลตอบแทนโดยรวมของกองทุน เนื่องจากช่วงเวลาที่คุณลงทุนในกองทุนส่งผลต่อผลการลงทุนของคุณ ความแตกต่างนี้อาจเป็นผลดีหรือผลเสียต่อคุณ
​

ตัวอย่าง: หากคุณลงทุนในกองทุนในช่วงที่มูลค่าลดลง แม้ผลตอบแทนของกองทุนจะฟื้นตัวเพียงเล็กน้อย ก็อาจส่งผลให้การลงทุนของคุณได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้นอย่างมาก