完成身份验证前
存款限制
未完成身份验证的账户可以存款，但最高限额为2,000美元或等值货币
允许进行交易体验
取款限制
未完成身份验证的账户不能取款
必须完成身份验证后才能处理取款请求
转账限制
未完成身份验证的账户不能接收来自其他账户的转账
未完成身份验证的账户不能向其他账户转账
交易账户不能向返佣钱包或其他账户转账
完成身份验证后
存款功能
完成身份验证后存款没有限制
取款功能
完成身份验证后可以使用完整的取款功能
转账功能
已验证身份的账户可以接收转账
已验证身份的账户可以向其他已验证身份的账户转账
返佣转账只能在已完成身份验证的账户之间进行
重要合规原则
反洗钱合规
所有转账操作都要求发送和接收账户完成身份验证
未验证身份账户的资金只能保留在用户自己的交易账户中
返佣钱包只能向已完成身份验证的账户转账返佣
受限操作
未验证身份的账户不允许接收外部转账
未验证身份的账户不允许从返佣钱包转出资金
这些规则确保所有资金流动符合反洗钱法规，避免在税务审查时出现无法解释的资金流动。