Rà soát Tuân thủ Giao dịch là quy trình rà soát hiện tại theo từng trường hợp. Quy trình này tách biệt với KYC khi mở tài khoản. Việc phê duyệt trước đó không hủy bỏ hoặc đáp ứng một yêu cầu chính thức mới.
Vì sao có thể yêu cầu rà soát hiện tại?
Yêu cầu chính thức hiện tại có thể liên quan đến thẩm định khách hàng liên tục hoặc biện pháp kiểm soát bảo mật, thanh toán, giao dịch, lệnh giao dịch hay rút tiền. Lý do chính xác và chi tiết phát hiện nội bộ có thể không được tiết lộ. Chỉ riêng trạng thái Đang chờ xử lý không chứng minh có hành vi sai trái hay truy cập trái phép.
Tôi nên làm gì?
Đọc yêu cầu và trạng thái hiển thị trong Cổng thông tin khách hàng và luồng hoặc trường hợp rà soát chính thức hiện tại.
Chỉ hoàn tất những mục đang được yêu cầu qua quy trình Xác minh bảo mật hoặc kênh trường hợp được phê duyệt hiển thị cho bạn.
Không gửi giấy tờ danh tính hoặc địa chỉ, mật khẩu, mã dùng một lần hay thông tin thanh toán đầy đủ qua chat thông thường hoặc email.
Sau khi hoàn tất, hãy thông báo cho đội ngũ một lần qua luồng hoặc trường hợp rà soát chính thức hiện tại nếu được hướng dẫn. Không gửi bằng chứng trùng lặp hoặc tạo trường hợp trùng lặp.
Quy trình rà soát có thể ảnh hưởng đến tài khoản của tôi như thế nào?
Chỉ căn cứ vào các hạn chế và trạng thái hiện đang hiển thị cho tài khoản hoặc trường hợp của bạn. Một quy trình rà soát đang mở không có nghĩa là mọi chức năng tài khoản đều bị hạn chế. Nạp tiền, rút tiền, chuyển khoản, giao dịch, thay đổi hồ sơ hoặc tính năng khác chỉ bị ảnh hưởng khi hồ sơ hiện tại nêu rõ.
Nếu một lệnh rút tiền cụ thể đang được rà soát, lệnh đó không thể chuyển sang xử lý thông thường hoặc hoàn tất trước khi cuộc điều tra kết thúc. Hãy theo dõi trạng thái yêu cầu hiện tại và không cho rằng kết quả áp dụng cho các giao dịch khác.
Đối với lệnh và vị thế mở, hãy tuân theo thông báo tài khoản hiện tại, quy tắc nền tảng và điều khoản áp dụng. Không cho rằng tài khoản luôn ở chế độ chỉ đóng hoặc các vị thế sẽ không bị đóng.
Có thể có những kết quả nào?
Dựa trên hồ sơ bảo mật hiện tại, bước tiếp theo có thể là:
yêu cầu hoặc giao dịch bị ảnh hưởng được tiếp tục;
yêu cầu hoặc giao dịch bị từ chối;
có yêu cầu bổ sung hoặc cập nhật bằng chứng;
có biện pháp khắc phục hoặc hướng dẫn bước tiếp theo khác được phê duyệt.
Có thời gian hoàn tất được bảo đảm không?
Không. Thời gian rà soát phụ thuộc vào trường hợp, các mục được yêu cầu và kiểm tra cần thiết. Gửi thông tin được yêu cầu một lần và theo dõi luồng hoặc trường hợp chính thức hiện tại. Nhắc lại hoặc gửi yêu cầu trùng lặp không thể bỏ qua hoặc đẩy nhanh quy trình rà soát.
Giới hạn của Fin và bộ phận hỗ trợ
Fin có thể giải thích quy trình chung và giúp bạn làm theo hướng dẫn hiện tại. Fin và Hỗ trợ Khách hàng không thể bỏ qua, phê duyệt, giải phóng hoặc đẩy nhanh quy trình rà soát. Việc hoàn tất các mục không bảo đảm giải phóng, phê duyệt, thời gian quyết định hay kết quả.