Uma Análise de Conformidade das Operações é uma análise atual e específica do caso. É separada do KYC de abertura de conta. Uma aprovação anterior não cancela nem satisfaz um novo pedido oficial.
Por que pode ser pedida uma análise atual?
Um pedido oficial atual pode estar relacionado com a diligência contínua do cliente ou com controlos de segurança, pagamento, negociação, transação ou levantamento. O motivo exato e os detalhes internos de deteção podem não estar disponíveis para divulgação. Um estado Pendente, por si só, não comprova conduta indevida nem acesso não autorizado.
O que devo fazer?
Leia o pedido e o estado apresentados no Portal do Cliente e no tópico ou caso oficial atual da análise.
Conclua apenas os itens atualmente pedidos através do fluxo seguro de Verificação ou do canal de caso aprovado que lhe é apresentado.
Não envie documentos de identidade ou morada, palavras-passe, códigos de utilização única nem dados de pagamento completos por chat normal ou e-mail.
Depois de concluir os itens, notifique a equipa uma vez através do tópico ou caso oficial atual, se receber essa instrução. Não envie provas duplicadas nem crie um caso duplicado.
Como pode a análise afetar a minha conta?
Considere apenas as restrições e o estado atualmente apresentados para a sua conta ou caso. Uma análise aberta não significa que todas as funções da conta estão restringidas. Depósitos, levantamentos, transferências, negociação, alterações do perfil ou outras funções só são afetados quando o registo atual o indica.
Se um levantamento específico estiver em análise, não pode entrar no processamento normal nem ser concluído antes do fim da investigação. Siga o estado do pedido atual e não presuma que o resultado se aplica a outras transações.
Para ordens e posições abertas, siga o aviso atual da conta, as regras da plataforma e os termos aplicáveis. Não presuma que a conta está sempre em modo de encerramento apenas nem que as posições não serão encerradas.
Quais são os resultados possíveis?
Com base no registo seguro atual, o passo seguinte pode ser:
o pedido ou a transação afetada prossegue;
o pedido ou a transação é rejeitado;
são pedidas provas adicionais ou atualizadas;
é fornecida outra correção ou instrução aprovada para o passo seguinte.
Existe um prazo de conclusão garantido?
Não. O tempo de análise depende do caso, dos itens pedidos e das verificações necessárias. Envie a informação pedida uma vez e acompanhe o tópico ou caso oficial atual. Lembretes repetidos ou pedidos duplicados não contornam nem aceleram a análise.
Limites de Fin e do apoio
Fin pode explicar o processo geral e ajudar a seguir as instruções atuais. Fin e o Apoio ao Cliente não podem contornar, aprovar, libertar ou acelerar a análise. Concluir os itens não garante libertação, aprovação, momento da decisão nem resultado.